こんにちは
フロートです
毎月恒例、獲得した配当金を発表します。
2025年1月から管理上の為替レートを130円/ﾄﾞﾙ→140円/ﾄﾞﾙに変更していますので、数値が大幅に変動しています。
〈税引き後配当金※1ドル140円で計算〉
日 本 ￥24,787
米 国 ￥274,051
合計金額 ￥298,938
〈配当銘柄数〉
日 本 3銘柄
米 国 24銘柄
合 計 27銘柄
107銘柄 前月差+10
〈税引き後 月間配当金見込み額〉
前月差+1.05万円
〈税引き後 年間配当金見込み額〉
前月差+12.6万円
〈ポートフォリオの年間配当利回り見込み〉
前月差+0.18％
※’20.12月末時点7.14％
〈月末時点投資元本〉
前月差+15万円
〈配当金をもらい始めてからの金額推移※2024.12まで130円/ﾄﾞﾙ・2025.1から140円/ﾄﾞﾙで計算〉
金額は税引き後。
2025年8月の税引後配当金￥298,838
前年同月の￥319,646 対比▲￥20,808
〈2025年8月の振り返り〉
①増配コア銘柄（増配率）・・・なし
②配コア銘柄（減配率）・・・なし
③全株売却銘柄・・・なし
④一部株売却銘柄・・・BBY・GPC・OBDC・RYLD
⑤新規保有銘柄・・・・①BMP（ベトナム個別株）・②AMZY・③CONY・④FBY・⑤MSTY・⑥NVDY・⑦PLTY・⑧ULTY・⑨YMAG・⑩YMAX（②～⑩は米国ETF）
⑥主な買い増し銘柄・・・AMZY・CONY・FBY・MSTY・NVDY・PLTY・ULTY・YMAG・YMAX
⑦8月末時点円相場147.0円/ドル。
⑧米国金利 変動なし（4.25-4.5％）
⑨日本金利 変動なし（0.5％）
〈2025年9月の取り組み・予定・見込み〉
①配当金見込み額※1ドル140円で計算・・・日本株2.24万円・米国株29.21万円・合計31.45万円（前年同月31.96万円）
②配当銘柄数・・・日本3・米国24・合計27
③増配銘柄（コア銘柄のみ記載）・・・TGT
④減配銘柄（コア銘柄のみ記載）・・・なし
⑤日本個別株を淡々と買い増し。
〈年末時点税引後年間配当金見込み額※1ドル140円で計算〉
’25年 545万円←2025年5月達成！！
’26年 570万円
’27年 600万円
〈税引き後年間配当金実績 累計※140円/ﾄﾞﾙで計算〉
2019年6月～2025年8月の累計です。
’25.8月累計2,497万円
〈月末時点株式評価額〉
※月末時点の為替レート147.0円で計算
投資元本 9,111万円
評価損益 3,544万円
合 計 12,655万円
前月差は
投資元本 +255万円▲164万円
評価損益 +537万円+361万円
合 計 +792万円+197万円
2024年12月末時点の評価額合計13,198万円だったので▲543万円。
〈所 感〉
為替は前月より約３円円高となったので、投資元本が減少していますが、株価の上昇が大きかったので、評価損益は増加です。
8月で、税引き後月額配当金見込み額が47万円（年間564万円）に到達しました！
BDC銘柄のOBDCを売却してYieldMaxシリーズの米国ETF9銘柄新規保有により、配当金が大幅に増加したことが配当金見込額大幅増加の原因です。これにより、年末時点税引後年間配当金見込み額は、予定より1年前倒しで2026年に600万円を超える見込みです。
YieldMaxシリーズのETFには14種類ほどの銘柄があるそうで、全種類ではないものの、日本ではMooMoo証券で購入できます。気になる分配利回りですが、銘柄によってかなり違いがあり、直近の実績では25％前後から100％を超えるものまであり、非常に刺激的です（笑）。銘柄の特性はオプション取引を通じた分配金の最大化であり、コロナ前から人気があったQYLD・XYLDなどと同じような投資戦略をとっています。
ただし注意点です。
YieldMaxシリーズは長いものでも上場から2年ほどしか経っておらず、今後どのような値動きや分配となるかは未知数です。現時点でわかっていることは、ほとんどの銘柄が上場時の株価から50％程度値下がりしています。
そのため、私は過去にQYLDに資金を突っ込みすぎて馬鹿を見た苦い経験もあることから、YieldMaxシリーズに関しては、保有するYieldMaxシリーズ全銘柄合わせた投資比率を1.0％未満に抑えることとし、買い増しするとすれば、YieldMaxシリーズからの分配金を原資とします。
YieldMaxシリーズ、気になる方は調べてみてください。非常にリスクが高いと思われるので、慎重に検討し、保有するならごくわずかにとどめたほうが良いと思います。メインの投資先としては不適格です。この超高分配利回りが今後も続く保証はありません。
〈2025年8月末時点国別投資比率〉
日本株・・・22.9％
米国株・・・77.1％
米国と日本株の投資比率は50：50が目標
〈ポートフォリオの投資・配当比率〉
投資比率・・・コア銘柄 55.5％・サテライト銘柄 44.5％
配当比率・・・コア銘柄 42.2％・サテライト銘柄 57.8％
目標は
投資比率・・・コア銘柄 90％・サテライト銘柄 10％
配当比率・・・コア銘柄 70％・サテライト銘柄 30％
です
目標「2025年末時点 税引き後年間配当金見込み額545万円」
2025年5月に達成しました！
それではまた
